Principales pièces DeFi | Une liste de tokens DeFi populaires

La finance décentralisée (DeFi) a émergé comme l'un des cas d'utilisation les plus prometteurs pour la blockchain et les cryptomonnaies, permettant une large gamme de transactions financières sans besoin d'une infrastructure centralisée ou d'intermédiaires.

En conséquence, les pièces DeFi, qui jouent un rôle crucial dans la facilitation de ces transactions, sont devenues populaires parmi les utilisateurs de crypto.

Cet article examine de plus près certaines des plus grandes pièces DeFi par capitalisation boursière.

Uniswap (UNI)

Uniswap est un échange décentralisé (DEX) construit sur Ethereum. Le DEX permet aux utilisateurs d'échanger jetons ERC-20 avec contrats intelligents appelés piscines de liquidité au lieu de se fier à un intermédiaire central et à un carnet de commandes pour assortir les acheteurs et les vendeurs.

UNI est le jeton natif d'Uniswap. Le DEX a distribué 400 Jetons UNI (valeur d'environ 1 500 dollars à l’époque, et jusqu'à 17 000 dollars pour les utilisateurs qui les ont conservés jusqu'en avril 2021) à tout utilisateur ayant interagi avec la plateforme avant le 1er septembre 2020.

UNI

• Gouvernance: Les détenteurs de jetons UNI peuvent voter sur les protocoles de la plateforme, avec plus de jetons détenus offrant un plus grand pouvoir de décision.
• Propriété de la trésorerie: Propriété collective de la trésorerie de la communauté UNI, qui est utilisée pour financer des subventions pour le protocole UNI.
• Commutateur de frais de protocole: Les détenteurs de jetons UNI peuvent activer un commutateur de frais de protocole qui permettrait à tous les détenteurs de jetons UNI de gagner un petit pourcentage du total des frais de trading collectés par le protocole.

Offre et distribution de jetons

Uniswap a frappé un milliard de jetons UNI qui entreront en circulation au cours des quatre prochaines années et seront distribués de la manière suivante :

Les périodes d'acquisition garantissent que les jetons DeFi sont libérés progressivement et que les investisseurs ne vendent pas un grand nombre de jetons en peu de temps.

Une fois la période d'acquisition terminée, Uniswap augmentera l'offre de jetons de 2 % par an afin d'inciter les détenteurs de jetons passifs à participer et à contribuer au protocole.

Aave (AAVE)

Aave est un protocole de prêt non dépositaire qui permet aux utilisateurs de emprunter des actifs à partir d'une piscine de liquidités ou de prêter des actifs et de gagner des intérêts.

Aave (AAVE) a commencé sous le nom d'ETHlend (LEND) en 2017 en tant que plateforme de prêt et d'emprunt peer-to-peer qui mettait en relation emprunteurs et prêteurs. La plateforme a rencontré des problèmes de liquidité pendant le bear market de 2018 et a eu des difficultés à associer les demandes de prêt aux offres. L'équipe a apporté des modifications significatives à la technologie sous-jacente de la plateforme et a lancé ETHLend sous le nom d'Aave, qui utilisait le modèle de pool de liquidité au lieu d'un modèle peer-to-peer.

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Ainsi, au lieu de prêter et d'emprunter directement les uns avec les autres, Aave a permis aux utilisateurs de prêter leurs actifs à un pool (c'est-à-dire d'ajouter de la liquidité), et d'autres pouvaient emprunter à partir de celui-ci à un taux d'intérêt spécifié.

AAVE

• Gouvernance: Les détenteurs de tokens AAVE peuvent voter sur les propositions d'amélioration d'Aave (AIPs) créées pour mettre à jour le protocole ou ses politiques. Staking
• : En échange destaking AAVE dans le module de sécurité du protocole qui protège le protocole contre les déficits, les détenteurs de jetons recevront des incitations de sécurité et obtiendront une partie des frais de trading du protocole.

Approvisionnement et distribution des jetons

L'offre totale de jetons AAVE est de 16 millions. Au moment de la rédaction, il y a 14,5 millions de jetons en circulation.

Les deux millions de jetons restants ont été créés lors de la genèse pour être ajoutés aux réserves de l'écosystème.

Curve DAO (CRV)

Curve est un échange décentralisé (DEX) qui permet aux utilisateurs de échanger des actifs qui sont de nature similaire, comme les stablecoins.

Les frais de trading sur Curve sont très bas. Alors qu'Uniswap collecte 0,3% de frais de trading, Curve ne facture que 0,04%.

Cette réduction de prix peut ne pas sembler beaucoup, mais elle fait une différence significative pour les transactions à grand volume.

CRV

Le jeton natif de Curve est le CRV, qui a trois cas d'utilisation principaux. Tous impliquent le verrouillage des jetons CRV pour obtenir vote-escrowed (veCRV) des jetons, qui sont simplement des jetons CRV verrouillés pour une certaine durée.

• Gouvernance: Les détenteurs de jetons CRV peuvent utiliser leurs jetons veCRV pour voter sur des propositions de gouvernance et des changements de paramètres de protocole.
• Staking: Ceux qui stake Les tokens CRV peuvent gagner des récompenses recueillies à partir des frais de trading du protocole.
• Augmentation: Les détenteurs de tokens CRV qui ont fourni des liquidités, verrouillé les votes et mis en jeu leurs tokens obtiennent une augmentation de récompenses de 2,5x sur les liquidités fournies.

Offre et distribution de tokens

CRV a une offre totale de 3,03 milliards qui est distribuée comme suit :

Maker (MKR)

Maker est un Projet DeFi qui permet aux utilisateurs de générer DAI, une stablecoin décentralisée, en mettant en gage n'importe quel actif basé sur Ethereumcomme collatéral.

Si les utilisateurs veulent récupérer leur collatéral, ils doivent rembourser leur prêt DAI ainsi que les frais de la plateforme. Dans le cas où les utilisateurs ne peuvent pas rembourser leur prêt, le protocole liquidera les actifs.

MKR

• Gouvernance: Les détenteurs de jetons MKR peuvent participer à la gouvernance sur la chaîne du Protocole Maker.
• Frais de stabilité: Tous les détenteurs de position de dette collatéralisée qui ont emprunté des DAI accumulent des frais de stabilité qui ne peuvent être payés qu'en MKR.

Approvisionnement en jetons et distribution

Lors de sa création, MakerDAO a publié 1 000 000 de jetons MKR. Voici à quoi ressemblait l'allocation initiale :

L'offre totale de MKR en circulation n'est pas fixe et peut varier en fonction des performances du système.

En cas de pertes du système nécessitant la dilution de MKR pour lever des fonds, l'offre totale de MKR peut augmenter. À l'inverse, si le système est géré efficacement, la quantité de MKR peut diminuer car le MKR est détruit en échange de Dai supplémentaire provenant de l'excédent du système. Dai de l'excédent du système.

LIDO DAO (LDO)

Lido est une solution de staking liquide qui vise à résoudre les problèmes d'illiquidité, d'immobilité et d'inaccessibilité liés au staking de cryptomonnaies dans les réseaux blockchain en utilisant le mécanisme de Proof of Stake (PoS) .

La manière dont elle y parvient est simple : elle émet des jetons contre les fonds stakés dans un rapport de 1:1, et les utilisateurs peuvent utiliser ces jetons pour participer à des activités on-chain comme le prêt et l'emprunt.

Différentes réseaux de blockchain ont différents jetons misés et ils sont nommés en ajoutant un préfixe « st » au jeton crypto original.

Par exemple, si les utilisateurs mettent en jeu de l'Ether avec Lido DAO, ils reçoivent du stETH, qui peut être utilisé pour gagner des rendements et des récompenses de staking, tout comme l'ETH ordinaire. Quand les utilisateurs décident de racheter les cryptomonnaies qu'ils ont mises en jeu, les jetons misés sont brûlés.

LIDO

LDO est un jeton de gouvernance. Les détenteurs de tokens LDO ne peuvent pas faire grand-chose à part voter sur les propositions de mise à niveau du protocole et décider de paramètres clés comme les frais de la plateforme.

Distribution et approvisionnement des tokens

Lorsque la LIDO DAO a été initialement lancée en 2020, un milliard de tokens ont été frappés. L'allocation initiale des tokens était la suivante :

THORChain (RUNE)

THORChain est une blockchain construite comme un échange décentralisé qui permet à quiconque de échanger deux actifs basés sur deux chaînes différentes sans besoin d'un intermédiaire centralisé. Il utilise le Protocole de consensus Proof of Stake et possède une monnaie DeFi native appelée RUNE.

RUNE

• Concentration de la liquidité: THORChain utilise RUNE comme actif de règlement pour concentrer la liquidité pour chaque actif. Cela garantit qu'il n'y a qu'un seul pool avec RUNE comme paire de base pour chaque actif au lieu de dizaines de pools peu profonds.
• StakingUtilisateurs qui s'engagent ("stake") leur RUNE deviennent des validateurs actifs et gagnent une partie des frais d'échange et des récompenses de bloc.
• Gouvernance: Les utilisateurs qui ont configuré les THORnodes et staké du RUNE reçoivent un pouvoir de vote — chaque THORnode obtient un vote qu'ils peuvent utiliser pour modifier les paramètres du réseau via un mécanisme de gouvernance appelé node-mimir.

Offre et distribution de jetons

L'offre maximale de pièces RUNE DeFi est de 500 millions, et elles ont toutes été créées lors de la genèse du réseau et ont été initialement distribuées de la manière suivante :

dydx (DYDX)

dydx est un échange décentralisé (DEX) qui permet aux utilisateurs de négocier des contrats perpétuels et des cryptomonnaies en spot.

Contrairement à d'autres échanges décentralisés qui utilisent des teneurs de marché automatisés (AMM), dydx utilise des moteurs de correspondance hors chaîne comme les échanges centralisés pour effectuer des transactions.

Le échange de crypto a été développé sur la blockchain Ethereum et utilise actuellement Starkware, une solution Layer-2, réduire les frais de gas d'Ethereum.

DYDX

• Gouvernance: Bien qu'il n'y ait pas de DAO officiel en place, les membres de la communauté peuvent voter sur les développements du protocole.
• Inciter le trading: Les détenteurs de DYDX reçoivent une remise sur les frais de transaction et reçoivent des récompenses supplémentaires en jetons grâce au programme trade-to-earn.
• Staking: Les utilisateurs qui mettent en jeu leurs jetons dans le module de sécurité reçoivent plus de jetons DYDX.

Offre et distribution de jetons

DYDX a émis un total d'un milliard de jetons qui seront distribués et libérés sur une période de cinq ans, avec des récompenses communautaires réparties de la manière suivante :

Une fois la période de cinq ans écoulée, l'offre de jetons DYDX augmentera à un taux de 2 % chaque année, de sorte que les détenteurs sont incités à continuer à développer et à faire croître le protocole.

Compound (COMP)

Compound est un protocole décentralisé qui permet aux utilisateurs de fournir des actifs en garantie contrats intelligents contre lesquels n'importe qui peut emprunter sans avoir besoin d'un intermédiaire.

Comme beaucoup d'autres projets DeFi, Compound était initialement un protocole centralisé. Sa deuxième version a introduit une décentralisation progressive avec un jeton de gouvernance.

COMP

COMP est le jeton de gouvernance de Compound. Jetons COMP peut également être utilisé comme garantie pour emprunter des actifs sur la plateforme.

Offre et distribution de jetons

COMP a été lancé en juin 2020 avec une offre maximale de 10 000 000 jetons. Voici à quoi ressemblait la distribution initiale :

1Inch (1INCH)

1Inch est un agrégateur DEX qui aide les utilisateurs à trouver le meilleur prix possible pour les jetons en rassemblant des données de tous les principaux échanges décentralisés. Il facilite actuellement les échanges sur cinq réseaux blockchain : Ethereum, BNB Chain["," Polygone"," arbitre", et Optimisme."

Le jeton natif de la plateforme est appelé 1INCH et est disponible sur Ethereum et Binance Smart Chain.

1INCH

• Utilité: Les jetons 1INCH sont utilisés dans le protocole de liquidité comme connecteur entre deux crypto-monnaies ou jetons pour atteindre un routage à haute efficacité.
• Gouvernance: Les détenteurs de 1INCH peuvent voter sur les protocoles actuels et futurs du réseau.

Offre et distribution des jetons

1INCH a une offre totale de tokens de 1.5 milliards. Le jour de la sortie, 6% de cette offre a été débloquée et les tokens restants seront progressivement débloqués sur une période de quatre ans jusqu'à la fin de 2024. Voici à quoi ressemble la distribution totale des jetons :

Nexus Mutual (NXM)

Nexus Mutual est un protocole d'assurance de contrats intelligents qui permet à ses utilisateurs d'acheter une couverture pour se protéger contre une perte financière due aux échecs de contrats intelligents comme les bugs.

NXM

Le prix de NXM est automatiquement déterminé en évaluant la quantité de capital bloqué dans le protocole et le capital total nécessaire pour répondre à toutes les réclamations tout en maintenant une certaine rentabilité.

Le jeton est utilisé uniquement au sein du protocole pour voter sur les décisions de gouvernance, acheter des couvertures, et participer à l'évaluation des risques et des demandes. Il n'est pas coté en bourse.

Cependant, la communauté a créé le Nexus Wrapper (wNXM) — un jeton crypto enveloppé représentant la valeur de NXM — qui peut être échangé sur des échanges.

Yearn Finance (YFI)

Yearn Finance est une suite de protocoles DeFi qui aide les investisseurs[", DAOs, et d'autres protocoles gèrent leurs revenus passifs de leurs actifs numériques.

Il a établi des partenariats avec plusieurs protocoles DeFi comme SushiSwap et C.R.E.A.M fournir échanges de jetons, assurances, et services de prêt.

Il est également bien connu pour ses coffres qui automatisent l'agriculture de rendement pour les utilisateurs de crypto.

YFI

Yearn Finance a lancé YFI en 2021 et a distribué les 30 000 tokens à ses utilisateurs.

YFI peut être utilisé pour la gouvernance et permet à ses détenteurs de recevoir une partie des frais de trading que la plateforme génère.

Offre et distribution des tokens

Yearn a initialement distribué 10 000 tokens aux fournisseurs de liquidité du pool yCRV. Plus tard, le protocole a ajouté deux autres pools Balancer et a distribué les 20 000 YFI restants.

Balancer (BAL)

Balancer est un échange décentralisé (DEX) qui fonctionne de manière similaire à Uniswap. C’est un créateur de marché automatisé qui permet aux utilisateurs de échanger des jetons.

La différence est qu'en plus de fournir des pools de liquidités dans un ratio de 1:1, Balancer fournit également des pools pondérés avec jusqu'à huit jetons, stablecoin pools, et des pools à logique personnalisée.

BAL

BAL est utilisé pour la gouvernance et les utilisateurs peuvent également verrouiller leurs jetons BAL pour obtenir des jetons veBAL (BAL sous séquestre), ce qui leur permet de bénéficier de divers avantages tels que des boosts qui leur permettent de gagner plus de BAL au fil du temps.

Offre et distribution de jetons

BAL est un jeton inflationniste et son offre augmente avec le temps. Au lancement, 145 000 BAL étaient libérés chaque semaine, mais après le lancement de veBAL, un calendrier de division par deux a été introduit pour réduire de moitié le taux d'inflation après une période de temps déterminée jusqu'à ce que l'inflation atteigne zéro. Lorsque l'inflation sera zéro, il y aura environ 96 000 000 BAL.

Voici à quoi ressemblait la distribution initiale des jetons :

PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap est un échange décentralisé qui est originaire de la chaîne BNB (anciennement Binance Smart Chain). Et cela fonctionne exactement comme Uniswap.

CAKE

• Staking: Les utilisateurs peuvent gagner des jetons gratuits en jalonnant des jetons CAKE dans ses pools Syrup (pools de liquidité).
• Loterie: Les utilisateurs peuvent acheter des jetons CAKE pour participer à sa loterie.
• Frappe NFTs: Les détenteurs de jetons CAKE peuvent créer leur propre profil et commencer à frapper des NFTs.
• Gouvernance : Les détenteurs de CAKE peuvent voter sur des propositions liées au protocole.Offre et distribution des jetons

L'offre totale de CAKE est plafonnée à 750 millions de jetons et c'est un jeton déflationniste, ce qui signifie que le protocole brûle ses jetons pour réduire l'offre totale au fil du temps.

Rocket Pool (RPL)

Rocket Pool

est un protocole de staking liquide qui permet aux utilisateurs de mettre en jeu de l'ETH en déposant aussi peu que 0,01 ETH.

Une fois qu'un utilisateur dépose de l'ETH pour le mettre en jeu, il reçoit des jetons rETH qu'il peut utiliser sur d'autres protocoles ou simplement conserver dans son portefeuille.

RPL est le jeton natif et son utilisation principale permet aux détenteurs de voter sur les décisions liées au protocole.

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